Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC) mencabut total 50 pendaftaran bisnis jasa keuangan sepanjang 2026, dengan dampak terbesar mengarah ke sektor aset digital. Dari jumlah tersebut, 47 pencabutan disebut melibatkan bisnis terkait kripto, termasuk bursa, operator ATM, dan pemroses pembayaran.
Tindakan paling menonjol terjadi sekitar 17 Maret, ketika FINTRAC mencabut 23 pendaftaran terkait kripto dalam satu langkah terkoordinasi. FINTRAC mengonfirmasi operasi tersebut secara terbuka dan mengarahkan publik untuk memeriksa daftar pendaftaran yang diperbarui, yang menunjukkan lonjakan aktivitas penegakan dibandingkan tahun-tahun sebelumnya.
Di Kanada, bisnis yang bergerak dalam layanan valuta asing, transfer uang, atau mata uang virtual wajib mendaftar sebagai bisnis jasa keuangan agar dapat beroperasi secara legal. Pendaftaran ini bukan bentuk persetujuan atas model bisnis, melainkan kewajiban kepatuhan yang terkait dengan persyaratan pelaporan, pencatatan, serta verifikasi pelanggan.
FINTRAC dapat mencabut pendaftaran apabila perusahaan dinilai tidak memenuhi standar, misalnya tidak menanggapi permintaan informasi, lalai memperbarui detail penting, atau dianggap tidak memenuhi syarat karena pelanggaran di masa lalu. Langkah ini bersifat administratif, bukan keputusan pidana, tetapi konsekuensinya dinilai signifikan bagi kelangsungan usaha.
Setelah pendaftarannya dicabut, perusahaan harus segera menghentikan kegiatan yang melibatkan layanan keuangan atau aktivitas kripto di Kanada, termasuk layanan yang ditujukan ke pasar Kanada. Jika tetap beroperasi, perusahaan berisiko menghadapi sanksi tambahan, termasuk denda yang dapat melampaui enam digit untuk setiap pelanggaran.
Penegakan terbaru ini banyak menyasar operator skala kecil atau pihak yang terkait yurisdiksi luar negeri. Sejumlah entitas dalam daftar disebut memiliki alamat atau hubungan korporat dengan perusahaan yang sebelumnya telah ditandai. Pencabutan mencakup perusahaan di berbagai wilayah Kanada seperti Vancouver, Toronto, dan Calgary, serta yurisdiksi luar negeri termasuk Inggris dan Slovakia.
Pemerintah Kanada menyatakan upaya ini sebagai bagian dari agenda yang lebih luas untuk memerangi kejahatan keuangan terkait aset digital. Menteri Keuangan François-Philippe Champagne mengatakan pemerintah meningkatkan penegakan dan transparansi, termasuk melalui penambahan sumber daya bagi penegak hukum serta usulan perubahan undang-undang untuk memperkuat pengawasan.
Langkah FINTRAC juga sejalan dengan tren global menuju pengawasan yang lebih ketat terhadap penyedia layanan kripto, terutama yang beroperasi lintas batas. Fokus regulator, sebagaimana tercermin dalam tindakan ini, menitikberatkan pada celah kepatuhan dan pemenuhan standar operasional dasar.
Bagi perusahaan yang patuh, penyaringan semacam ini dapat mengurangi persaingan dari operator yang tidak memenuhi ketentuan, sekaligus memperkuat kepercayaan pengguna terhadap platform yang terdaftar. Namun, laju penegakan menunjukkan regulator bersedia bertindak cepat dan dalam skala besar. Daftar FINTRAC juga mencatat ratusan pencabutan historis, dengan konsentrasi yang menonjol pada layanan mata uang virtual dalam pembaruan terbaru.
Perusahaan yang terdampak memiliki ruang terbatas untuk menggugat keputusan tersebut. Mereka dapat mengajukan peninjauan dalam 30 hari dengan menyerahkan dokumen pendukung kepada FINTRAC, dan bila tidak berhasil, membawa perkara ke pengadilan federal. Meski demikian, selama proses berjalan, operasional tetap harus dihentikan.
Bagi pengguna, imbauannya tegas: pastikan penyedia layanan terdaftar sebelum bertransaksi kripto di Kanada. Dalam situasi ini, kepatuhan bukan sekadar formalitas, melainkan prasyarat untuk dapat beroperasi.
